分類: Story-tc

在我們安托慈善基金會的日常運作中，我們經常遇到有著深厚情感和社會責任感的客戶。這位客戶的故事不僅讓我們感受到信託的力量，也讓我們明白提供這些服務的重要性。

她對父母的關懷體現了許多人的共同心聲。作為一位獨立女性，她擔心如果自己不幸早一步離開，父母將面臨生活及醫療支出的困難。這種擔憂促使她考慮如何能為家人提供長期的經濟保障。

在與她的交流中，我們了解到她希望在身後繼續支持她所認同的母校和慈善機構。在考慮設立遺囑以安排身後事務時，她發現這樣的安排未能完全滿足她的意願。當她來到我們公司時，我們介紹了信託的運作方式及其多重優勢。信託不僅能提供穩定的資金流向，滿足她對父母生活和醫療的支持需求，還能確保她心中所愛的學校和慈善機構在她身故後持續獲得資助。這樣的安排，既能讓她安心，也能延續她的善心。

我們的團隊協助她設立了一個靈活的信託計劃，並清晰地列出資金分配條款，設置了資產管理的預設水平。當信託資產低於預設水平時，我們也制定了平分捐贈的條款，確保她的資金能夠有效發揮作用。

這位客戶的案例讓我們深刻體會到，信託不僅是一種法律工具，更是一種情感的延續和社會責任的履行。我們感到自豪，能夠幫助她實現自己的願望，並為她的家人和社會帶來穩定的支持。

在安托，我們專注於為每位客戶提供量身定制的信託解決方案，幫助他們為未來做好準備。我們希望更多人能參與其中，確保自己的願望得以實現，並持續對社會產生正面影響。

陳仔（化名），是我們的委託人。他父親在臨終前交代要將遺產交給孫兒作教育基金。這讓他有許多疑問：如何妥善處理這筆資金？畢竟自己的孩子只有10歲，小孩子自己可以如何管理這畢款項？陳仔自己可以作監護人/執行人，但如果自己突然意外因故無法繼續擔任執行人，資金又該如何處理呢？

幸運的是，陳仔透過講座認識「安托」，讓他能以可負擔的金額成立信託，既完成父親的心願，也為兒子做了穏妥的安排。

每個人的人生階段都有不同，深入瞭解資產傳承是一個重要且複雜的過程，涉及家庭的財務安全與未來的財富管理。希望在此分享不同人生階段對資產傳承的需求和策略要點，幫助大家為自己和家人準備一個安心而且有保障的未來。

青年階段（20-30歲）

在這一階段，剛踏入社會工作，通常開始有收入的能力。重點在於學習理解資產的建立，包括儲蓄、投資與負債管理。這是為未來的資產傳承做好準備的關鍵時期，應開始建立財務基礎，設立緊急基金和退休帳戶，以確保將來的財務安全。

中年階段（30-50歲）

隨著工作經濟基礎逐漸穩固，可能會有一些儲備資金用於應急或投資。同時，家庭結構可能會發生變化，例如結婚、孩子出生或父母年長。在這一階段，應更加清晰地制定資產傳承計劃，包括遺產規劃和信託設立，以確保所關心的人能夠獲得保障。此外，預留一些資金作為捐贈，以關心社會和社區的需要，也是這一階段的重要考量。

成熟階段（50-64歲）

工作已經上了軌道，對自己的需求和意願有了更深入的瞭解，甚至能夠確定退休計劃的可行性。在這一階段，更新資產傳承計劃變得尤為重要，需考慮健康狀況的變化對資產的影響。與家人討論資產傳承的願景，可能包括慈善信託和遺產捐贈，確保所有成員瞭解並支持計劃，這是非常重要的。

退休階段（65歲或以上）

在退休後，財務需求和生活方式可能會有顯著變化。此時，應重新評估資產傳承計劃，確保其符合當前的生活狀況和健康需求。考慮醫療保險、長期護理和財務管理的安排，以確保在面對未來的挑戰時有足夠的保障。此外，與家人進行開放的溝通，討論資產分配和遺產計劃，確保每個人都能夠理解和支持這些決策。

總結

資產傳承並非一次性任務，而是一個需要隨著人生階段不斷調整的過程。通過定期回顧與展望，能夠確保資產的安全與增長，並在未來提供支持和保障。每個階段的規劃和教育都是為了實現更好的資產管理與家庭福祉，同時也為自己和所愛的人、事物創造延續的可能。

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